Penningtvätt

Från den 15 mars 2009 gäller en ny lag om penningtvätt det så kallade tredje penningtvättsdirektivet.

Definitionen av penningtvätt är numera bredare genom att den grundas på en vidare krets av förbrott. I direktivet betonas att de förebyggande åtgärderna ska täcka inte bara vinning av brott, utan även insamling av medel som kan användas för terrorismändamål. En viktig förändring utgörs således av att direktivet nu omfattar även åtgärder mot finansiering av terrorism.

På samma sätt som tidigare direktiv bygger det tredje penningtvättsdirektivet på hörnstenarna identitetskontroll, gransknings- och rapporteringsskyldighet som åligger vissa verksamhetsutövare, främst inom den finansiella sektorn. När det gäller skyldigheten att identifiera kunden, kundkontrollen, har kravet funnits tidigare medan sätten hur detta ska göras inte varit föremål för reglering på internationell nivå. För dig som fastighetsmäklare kommer begreppet kundkännedom att vara ett centralt begrepp i den nya lagen.

I Säljstöd kommer nuvarande identitetsblanketter att revideras med anledning av detta direktiv och uppdatering kommer i samband med att lagen träder i kraft.